ライフプランニングの重要性とは?ライフプランの作り方とコツを紹介

公開日:2022/09/14

ライフプランニングとは、結婚や出産、マイホーム購入など生涯の計画を立てることです。ライフプランニングをすることで、人生のどのタイミングでどのくらいのお金が必要になるのかわかるため、ライフプランは作成しておいた方がよいでしょう。そこで今回は、ライフプランニングの重要性やライフプランの作り方とコツを紹介します。

ライフプランニングの重要性

これからの人生のためにも、ライフプランニングをすることで時代の変化に対応できます。ここでは、ライフプランニングをして時代の変化に対応する重要性を紹介します。

ライフサイクルの変化

ライフサイクルとは、人間が生まれてから死ぬまでのことですが、ライフサイクルは過去と現在では変化しています。たとえば、人間の寿命では昔は人生50年といわれていましたが、医療の進歩や食生活の変化により、現代では人生100年といわれるくらい人間の寿命は延びました。

また、結婚に関しても昔は20代半ばまでに結婚することが多かったですが、現在では30歳前後と晩婚化が進んでいます。このように変化していくライフスタイルに対応するためにも、しっかりとライフプランニングをすることは重要です。

家族形態の変化

昔と現在では、家族形態も変化しています。昔は三世帯で暮らしていることが多かったですが、現在では核家族化が進んだり、結婚せずに1人の時間を大切にしていたりすることが多いです。

このように、家族形態の変化により家族としてのあり方の選択肢が増えたため、自分はどのような人生を送りたいのか考えて、ライフプランニングする必要があります。

雇用環境の変化

雇用環境にも変化が見られ、昔は学校を卒業して就職した企業に定年まで勤め続ける終身雇用が当たり前でしたが、現在では終身雇用制度は崩壊し、さまざまな働き方をするようになりました。

自分がやりたいことを見つけて起業したり、インターネットの普及により会社に通勤せず自宅からリモートで仕事をしたり、さまざまな働き方ができるようになりました。そのため、ライフプランニングする際は、自分がどのような働き方を選ぶのか考えるようにしましょう。

ライフプランニングのメリット

ライフプランニングすることによって得られるメリットには、どんなものがあるのでしょうか。ここでは、ライフプランニングのメリットを紹介します。

今後の支出を把握できる

ライフプランニングをすることで、今後の支出がどの程度になるか把握できるようになります。結婚や出産、子どもにかかる費用のほかにも、自分の人生のどのタイミングで車やマイホームを購入するかなど予測することが重要です。支出が把握できることにより、どのくらい貯蓄する必要があるのかわかるでしょう。

貯畜や節約にやる気が出る

ライフプランニングにより今後の支出が把握できると、貯蓄を頑張ったり、節約して支出を減らそうとしたりするなど、貯蓄や節約のやる気がアップします。これからの人生に必要な金額がわかるとその金額を目標とするため、目標があると人はやる気が出るものです。人生を豊かにするために貯蓄や節約を頑張るでしょう。

金銭面の不安を減らせる

人生を送る上で、お金はなくてはならないものですが、住宅ローンや子どもの教育資金、老後生活など、どのくらいかかるかわからないと不安になるものです。しかし、ライフプランニングをすることで、必要となる金額やタイミングがある程度わかるため、金銭面での不安を減らすことができるというメリットがあります。

ライフプランの作り方とコツ

ライフプランを作ろうと思っても、何から始めればいいのかわからないということがあるでしょう。ここでは、ライフプランの作り方とコツを紹介します。

シミュレーションソフトで作成

シミュレーションソフトを使うことで、簡単にライフプランが作成できます。シミュレーションソフトからの年齢や職業、収入などの質問に回答していくだけで、自分に合ったライフプランがわかるでしょう。

エクセルテンプレートを使用

マイクロソフト社で提供しているエクセルは、表計算ソフトのため指定された箇所に数字を入力するだけで、簡単に見やすい表が作成できます。自分で最初から表を作る必要がないため、パソコン初心者でも安心してライフプランの作成ができるでしょう。

ファイナンシャルプランナーに相談

初めてライフプランを作成する場合は、やはりライフプランニングのプロであるファイナンシャルプランナーに相談することがよいでしょう。

ライフプランを作成するためには、専門的知識や経験が必要なため、豊富な知識と経験を持つファイナンシャルプランナーに相談することで、的確なアドバイスをしてもらえます。ライフプラン作りに失敗したくないという場合は、ファイナンシャルプランナーへ相談することがおすすめです。

まとめ

ライフプランニングは、時代と共に変化するライフサイクルや家族形態、雇用形態に対応するためにも重要なものです。ライフプランニングのメリットは、今後の支出を把握できること、貯蓄や節約にやる気が出ること、金銭面の不安を減らせることが挙げられます。ライフプランの作り方とコツは、シミュレーションソフトで作成する、エクセルテンプレートを使用する、ファイナンシャルプランナーに相談することです。

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    営業時間9:00~18:00
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    取り扱い保険会社数公開されているのは6社
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    TEL058-263-6009
    営業時間9:00〜18:00
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    社名保険と住宅ローンの相談窓口ライフ
    住所〒501-0237 岐阜県瑞穂市犀川5丁目38番地
    TEL058-329-2070
    営業時間10:00〜18:00
    アクセス樽見鉄道「横屋駅」からは車で約7分
    取り扱い保険会社数16社
    スタッフ豊富な知識と経験をもつ「保険のプロ」が保険選びをサポート
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  • 中央保険プラザ

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    会社名中央保険プラザ
    住所岐阜本社:〒500-8465 岐阜県岐阜市加納寿町4丁目1番地加納寿ビル2A
    TEL0120-19-1148/058-214-6170
    営業時間月~金9:00~17:00
    アクセスJR「岐阜駅」から徒歩約19分
    取り扱い保険会社数18社
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    スタッフ取扱商品やコンサルティングに関する研修を受け、厳しい接客基準をクリアしたスタッフのみが接客
    店舗の特徴理想の家計プラン表を無料プレゼント
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    TEL0120-802-713
    営業時間9:00~21:00
    アクセス名鉄各務原線「新加納駅」より徒歩約12分
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    スタッフさまざまな保険商品を端的にわかりやすく説明
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    住所アピタ各務原店: 岐阜県各務原市鵜沼各務原町8-7 アピタ各務原店 2階
    TEL058-322-3977
    営業時間10:00~21:00(日曜9:00~)
    アクセス名古屋鉄道各務原線「名電各務原駅」より徒歩約12分
    取り扱い保険会社数16社
    スタッフ無理に勧めることなく、お客様の立場で誠実に対応
    店舗の特徴価値観や生活環境にあわせた『本当に必要な保障』を案内
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多治見市は、岐阜県北部に位置する市で、多治見盆地の中央にあります。陶磁器の町として有名で、多治見市内には多くの陶器店や陶芸家があります。

  • オネスト保険サービス

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    住所〒507-0041 岐阜県多治見市太平町6-19 SMCビル301
    TEL0120-642-531
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    アクセス東海旅客鉄道・日本貨物鉄道「多治見駅」より徒歩約20分
    取り扱い保険会社数7社
    スタッフ「保険の判りにくさ」解決の為スキルアップに取り組む
    店舗の特徴創業以来50年以上にわたり保険販売を専業として行ってきた
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    基本情報

    社名株式会社ジャストライフ
    住所〒507-0037 岐阜県多治見市音羽町4丁目14−1
    TEL0120-66-3704
    営業時間10:00〜17:00
    アクセス東海旅客鉄道・日本貨物鉄道「多治見駅」より徒歩約8分
    取り扱い保険会社数18社
    スタッフ要望やリスクをヒアリングし、保険によってリスクヘッジを行う
    店舗の特徴担当制ではなく、会社全体でフォローアップしていくシステム
  • 保険相談岐阜.jp

    基本情報

    会社名 保険相談岐阜.jp(オネスト保険サービス 株式会社)
    住所〒507-0041 岐阜県多治見市太平町6-19 SMCビル301
    TEL0120-64-2531
    営業時間月~金9:00~18:00/土9:00~12:00
    アクセス東海旅客鉄道・日本貨物鉄道「多治見駅」より徒歩約8分
    取り扱い保険会社数7社
    スタッフそれぞれのお客様に合ったリスク回避や資産管理を実施
    店舗の特徴火災、地震、生命、学資、医療、がん、年金、自動車( バイク)、企業保険の相談が可能
    詳細はこちら

羽鳥市の保険相談窓口

羽鳥市は岐阜県東部に位置する市で愛知県と隣接しており、人口は約11万人です。公園が多いなど自然豊かな環境で商業施設も充実しています。

  • ジャパン保険相談センター

    基本情報

    社名株式会社 ジャパン保険相談センター
    住所〒501-6232 岐阜県羽島市竹鼻町狐穴3321-5
    TEL058-391-6809
    営業時間9:00~18:00
    アクセス名古屋鉄道竹鼻線「竹鼻駅」より徒歩約5分
    取り扱い保険会社数4社
    スタッフリスクマネジメントのプロとしてのスキルを持つ
    店舗の特徴昭和60年に創業。地域に根差したサポート
    詳細はこちら
  • 保険ほっとライン

    基本情報

    会社名保険ほっとライン
    住所バロー羽島インター店:岐阜県羽島市江吉良町2939 スーパーマーケットバロー 羽島インター店1階
    TEL0120-39-2721/058-398-2721
    営業時間10:00~19:00
    定休日なし(年末年始休業)
    アクセス名鉄羽島線「新羽島」駅を下車徒歩約15分
    名鉄羽島線/竹鼻線「江吉良」駅を下車徒歩約18分
    取り扱い保険会社数31社
    スタッフ経験豊富な「保険相談専門の担当者」が対応
    店舗の特徴保険の見直し・相談の実績は20年で100万件以上
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その他エリアの保険相談窓口

  • 保険見直し堂

    基本情報

    会社名保険見直し堂(株式会社Liv.Design)
    本社住所愛知県名古屋市名東区姫若町3-2 KTCビル3F
    住所岐阜支社:岐阜県岐阜市東金宝町1丁目18 アベニュー 3階B
    TEL0120-917-046
    アクセス名古屋市営地下鉄東山線「本郷駅」より徒歩約13分
    取り扱い保険会社数33社
    スタッフ保険の相談だけでなく家計の健康状態を診断
    店舗の特徴全国27県・27支社をカバーしている訪問診断
    詳細はこちら